中國壽險理財規(guī)劃師

中國壽險理財規(guī)劃師

　　中國壽險理財規(guī)劃師根據(jù)銷售產(chǎn)品類別的不同，主要可以分為三類：中國壽險規(guī)劃師-健康保險產(chǎn)品方向、中國壽險規(guī)劃師-新型壽險產(chǎn)品方向和中國壽險規(guī)劃師-養(yǎng)老保險產(chǎn)品方向。

　　優(yōu)勢
　　中國壽險理財規(guī)劃師資格和社會上所存在的其他理財規(guī)劃資格比較之下有何優(yōu)勢
　　1、人身風(fēng)險規(guī)劃是金融理財規(guī)劃里最基礎(chǔ)和最重要的內(nèi)容。
　　雖說金融規(guī)劃領(lǐng)域涵蓋銀行、保險、證券、房地產(chǎn)及其他投資渠道，但是從客戶人身風(fēng)險規(guī)劃的角度而言，保險是最基礎(chǔ)、最有效、最完善的風(fēng)險規(guī)劃工具。人的生、老、病、死、殘、退、教育等基礎(chǔ)核心問題得到規(guī)劃后，人們才應(yīng)該再將余錢存入銀行、證券、房地產(chǎn)等其他投資渠道這才是科學(xué)合理的理財規(guī)劃理念；
　　2、該資格具有非常強的專業(yè)性和實用性。
　　與其他理財規(guī)劃資格只是對各種理財產(chǎn)品的概念泛泛而談相比，這類資格更著眼于人身保險規(guī)劃領(lǐng)域，從人身保險產(chǎn)品的本質(zhì)、特性、政策、外部環(huán)境、規(guī)劃實務(wù)等各個角度對人身保險的理財規(guī)劃做了深入的探討和研究。業(yè)內(nèi)眾多專家結(jié)合行業(yè)實踐打造的知識體系，是最新鮮、最前沿的經(jīng)驗總結(jié)，具有高度的實用性和操作性，真正實現(xiàn)“邊學(xué)邊用”；
　　3、權(quán)威性。
　　該資格是保監(jiān)會所倡導(dǎo)、推動、參與、和認可，并授權(quán)中國保險行業(yè)協(xié)會頒發(fā)資格證書的行業(yè)自身結(jié)合的團隊所開發(fā)人身保險行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化資格證書；在知識內(nèi)容體系上是由行業(yè)各方的專家所建構(gòu)的，體現(xiàn)出其較之其他認證體系的權(quán)威性；
　　4、資格考試的費用適合國內(nèi)考生的消費水平。
　　市場上的理財規(guī)劃資格認證課程或來自國外考試的費用高昂，人身保險從業(yè)人員資格考試的考試費用比較之下是合理的，每一科考試費用350元，包含了第一次報名的教材、郵寄費以及證書費等。


　　考試相關(guān)
　　中國壽險理財規(guī)劃師：
　　報名條件：年滿18歲以上，品行正直者即可報名參加
　　報名方式：網(wǎng)上報名、現(xiàn)場報名、團體報名、個人報名
　　考試時間：CICE每年舉行春秋兩季考試，分別從四月及十月中旬開始的連續(xù)三個周末全國同時舉行
　　考試形式：全國統(tǒng)一的紙筆化考試，每門課程100道標(biāo)準(zhǔn)化選擇試題，時間為90分鐘。
　　考試費用：每門課程350元（含培訓(xùn)課件）或260元（不含培訓(xùn)課件）。
　　考場設(shè)置：截至2013年，CICE已在全國設(shè)立43個報名中心、48個考場，覆蓋全國省會城市、直轄市及主要城市。

　　關(guān)于中國壽險理財規(guī)劃師的主要內(nèi)容已經(jīng)在上面做了具體的介紹，，在保險理財產(chǎn)品如此暢銷的時代，理財規(guī)劃師將是個吃香的行業(yè)，如果您有意向報考這一行業(yè)，可以參照上文提到的有關(guān)報考方面的內(nèi)容。

中國保險理財規(guī)劃師

雖然保險理財已經(jīng)成了眾多家庭選擇的理財方式之一，但是大部分中國人對保險理財都只是知其然不知其所以然，中國保險理財規(guī)劃師則是針對這一行業(yè)所延伸出來的職業(yè)。

　　保險理財規(guī)劃師是一種全新的理財顧問式行銷方式，將成為家庭財務(wù)規(guī)劃的趨勢。它是根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險偏好，提供專業(yè)且適合客戶需求的財務(wù)規(guī)劃建議和風(fēng)險管理規(guī)劃，包括儲蓄計劃、保險計劃、金融投資計劃、子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、稅務(wù)計劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。

　　規(guī)劃師用新的理財顧問式行銷方式，通過個人理財工具，從資產(chǎn)規(guī)劃、風(fēng)險管理等方面為保險客戶提供全面的財務(wù)分析和理財建議。保險規(guī)劃師標(biāo)志著傳統(tǒng)意義上以銷售保險產(chǎn)品為中心的保險代理人的角色將向以客戶需求為中心的全面理財顧問轉(zhuǎn)變。保險規(guī)劃作為一種針對個人的金融服務(wù)，個人理財在海外較為普遍和流行。


　　然而，目前在中國保險市場上，以傭金為主要收入來源的保險代理人推銷保險產(chǎn)品是保險行銷的主要方式。一些壽險代理人誤導(dǎo)客戶行為主要是理財知識匱乏、保險規(guī)劃不專業(yè)的具體體現(xiàn)。也是保險市場存在的主要問題之一。因此，保險公司為了吸引更多的高端客戶并為其提供持續(xù)不斷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，更需要和迫切組建并不斷加強自己的保險理財規(guī)劃師隊伍。

　　針對目前保險市場狀況，中央財經(jīng)大學(xué)保險系制訂并推出了符合中國國情的保險理財規(guī)劃師培訓(xùn)計劃，借鑒國際CFP專業(yè)授課標(biāo)準(zhǔn)，并得到國際理財標(biāo)準(zhǔn)認證協(xié)會專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)認證。學(xué)員通過學(xué)習(xí)將會熟練運用理財顧問式行銷，對豐富和提升保險產(chǎn)品的專業(yè)化銷售和職業(yè)化服務(wù)起到極大的提升與轉(zhuǎn)型。

　　中國保險理財規(guī)劃師并不多，這就給了很多人又有了一個新的學(xué)習(xí)和就業(yè)方向，從保險理財行業(yè)如此熱門來說，這在現(xiàn)在或是以后將是一個很熱門的行業(yè)，值得廣大學(xué)者考慮。

壽險理財規(guī)劃師是什么？有用嗎？

我國壽險理財規(guī)劃師教育培訓(xùn)計劃正在實施之中，并將為打造保險業(yè)核心競爭力，推動行業(yè)長期健康可持續(xù)發(fā)展作出重要貢獻。理財規(guī)劃師教育培訓(xùn)計劃的意義是不言而喻的。那么，什么是壽險理財規(guī)劃師、他/她們目前的現(xiàn)狀又是如何呢？

理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。

具體工作就是運用專業(yè)知識幫助客戶在其可接受的風(fēng)險范圍內(nèi)進行有效、合理的規(guī)劃，為客戶設(shè)計出優(yōu)化組合的資金管理方案，從而使客戶獲得理想的回報，實現(xiàn)自己的理財目標(biāo)，免受財務(wù)困擾。

簡單點說，就是專門替別人理財?shù)?，靠替別人理財?shù)馁M用來生存的一幫人。

我國理財規(guī)劃師是近幾年才出現(xiàn)的，目前金融理財人員大多行使的是單項職能，不能滿足人們不斷看漲的理財服務(wù)需要。

據(jù)專業(yè)理財網(wǎng)站的一項調(diào)查表明，人們在沒有得到專業(yè)理財人員的指導(dǎo)和咨詢時，一生中損失的個人財產(chǎn)高達20%甚至100%。

為提高我國理財人員的綜合素質(zhì)，國家勞動和社會保障部出臺《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，并在全國開展職業(yè)鑒定試點工作，湖北省成為首批試點省份。

湖北新海天財富管理有限公司負責(zé)人介紹，理財規(guī)劃師是一個專業(yè)性極強的職業(yè)，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經(jīng)驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并保持高水準(zhǔn)職業(yè)道德，這樣才能真正做好理財規(guī)劃。

目前，理財規(guī)劃師在銀行任職的居多，現(xiàn)在是很吃香的職業(yè)。

其一，新型壽險產(chǎn)品方向。

要通過《人身保險產(chǎn)品》、《壽險公司資產(chǎn)管理》、《團體保險》三門考試。

其二，健康保險方向。

要通過《健康保險原理及經(jīng)營運作》、《健康保險政策及外部環(huán)境》考試。

其三，養(yǎng)老保險方向。

要通過《養(yǎng)老保險原理及經(jīng)營運作》、《養(yǎng)老保險政策及外部環(huán)境》、《企業(yè)年金理論及實務(wù)》考試。

此外，上述人員都需要加考《人身保險從業(yè)人員職業(yè)道德》考試，通過上述高級考試，并經(jīng)過受認可的高級培訓(xùn)課程后，均可獲取中國壽險理財規(guī)劃師資格。