壽險理財規(guī)劃師資格證查詢

保險理財規(guī)劃師資格證怎么考

　　保險理財成為很多家庭理財?shù)姆绞剑呛芏嗟南M(fèi)者都不知道應(yīng)該怎么選擇理財產(chǎn)品，這時候就需要理財規(guī)劃師為您提出寶貴的意見。保險理財規(guī)劃師作為一個新興的職業(yè)，是一個很熱門的行業(yè)，所以有很多的人才開始關(guān)注保險理財規(guī)劃師資格證怎么考。

　　國家高級理財規(guī)劃師（職業(yè)資格一級）
　　具備以下條件之一
　　1. 連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。
　　2. 具有本科學(xué)歷或者中級職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
　　3. 具有碩士研究生及以上學(xué)歷或者高級職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作10年以上。
　　4. 取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
　　5. 取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級理財規(guī)劃師培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時，并取得結(jié)業(yè)證書。


　　國家理財規(guī)劃師（職業(yè)資格二級）
　　具備以下條件之一
　　1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
　　2、取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
　　3、取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
　　4、取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
　　5、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
　　6、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
　　7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

　　考試科目
　　助理理財規(guī)劃師全國統(tǒng)考科目為：理論知識、實操知識兩門。理財規(guī)劃師全國統(tǒng)考科目為：理論知識、實操知識、綜合評審三門。

　　考試內(nèi)容
　　共三門（基礎(chǔ)知識、專業(yè)技能、綜合評審）

　　考試時間
　　理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證證書必須經(jīng)考試取得，認(rèn)證考試為全國統(tǒng)一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區(qū)勞動和社會保障部門指定。

　　保險理財規(guī)劃師資格證怎么考？不管是國家一級還是二級理財規(guī)劃師，都需要具有一定的工作經(jīng)驗，滿足條件以后，從業(yè)人員可以參加全國統(tǒng)一考，考試的科目主要分為理論知識、實操知識、綜合評審三門，只有通過這些要求才可以獲得資格證。

中國壽險理財規(guī)劃師

　　中國壽險理財規(guī)劃師根據(jù)銷售產(chǎn)品類別的不同，主要可以分為三類：中國壽險規(guī)劃師-健康保險產(chǎn)品方向、中國壽險規(guī)劃師-新型壽險產(chǎn)品方向和中國壽險規(guī)劃師-養(yǎng)老保險產(chǎn)品方向。

　　優(yōu)勢
　　中國壽險理財規(guī)劃師資格和社會上所存在的其他理財規(guī)劃資格比較之下有何優(yōu)勢
　　1、人身風(fēng)險規(guī)劃是金融理財規(guī)劃里最基礎(chǔ)和最重要的內(nèi)容。
　　雖說金融規(guī)劃領(lǐng)域涵蓋銀行、保險、證券、房地產(chǎn)及其他投資渠道，但是從客戶人身風(fēng)險規(guī)劃的角度而言，保險是最基礎(chǔ)、最有效、最完善的風(fēng)險規(guī)劃工具。人的生、老、病、死、殘、退、教育等基礎(chǔ)核心問題得到規(guī)劃后，人們才應(yīng)該再將余錢存入銀行、證券、房地產(chǎn)等其他投資渠道這才是科學(xué)合理的理財規(guī)劃理念；
　　2、該資格具有非常強(qiáng)的專業(yè)性和實用性。
　　與其他理財規(guī)劃資格只是對各種理財產(chǎn)品的概念泛泛而談相比，這類資格更著眼于人身保險規(guī)劃領(lǐng)域，從人身保險產(chǎn)品的本質(zhì)、特性、政策、外部環(huán)境、規(guī)劃實務(wù)等各個角度對人身保險的理財規(guī)劃做了深入的探討和研究。業(yè)內(nèi)眾多專家結(jié)合行業(yè)實踐打造的知識體系，是最新鮮、最前沿的經(jīng)驗總結(jié)，具有高度的實用性和操作性，真正實現(xiàn)“邊學(xué)邊用”；
　　3、權(quán)威性。
　　該資格是保監(jiān)會所倡導(dǎo)、推動、參與、和認(rèn)可，并授權(quán)中國保險行業(yè)協(xié)會頒發(fā)資格證書的行業(yè)自身結(jié)合的團(tuán)隊所開發(fā)人身保險行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化資格證書；在知識內(nèi)容體系上是由行業(yè)各方的專家所建構(gòu)的，體現(xiàn)出其較之其他認(rèn)證體系的權(quán)威性；
　　4、資格考試的費(fèi)用適合國內(nèi)考生的消費(fèi)水平。
　　市場上的理財規(guī)劃資格認(rèn)證課程或來自國外考試的費(fèi)用高昂，人身保險從業(yè)人員資格考試的考試費(fèi)用比較之下是合理的，每一科考試費(fèi)用350元，包含了第一次報名的教材、郵寄費(fèi)以及證書費(fèi)等。


　　考試相關(guān)
　　中國壽險理財規(guī)劃師：
　　報名條件：年滿18歲以上，品行正直者即可報名參加
　　報名方式：網(wǎng)上報名、現(xiàn)場報名、團(tuán)體報名、個人報名
　　考試時間：CICE每年舉行春秋兩季考試，分別從四月及十月中旬開始的連續(xù)三個周末全國同時舉行
　　考試形式：全國統(tǒng)一的紙筆化考試，每門課程100道標(biāo)準(zhǔn)化選擇試題，時間為90分鐘。
　　考試費(fèi)用：每門課程350元（含培訓(xùn)課件）或260元（不含培訓(xùn)課件）。
　　考場設(shè)置：截至2013年，CICE已在全國設(shè)立43個報名中心、48個考場，覆蓋全國省會城市、直轄市及主要城市。

　　關(guān)于中國壽險理財規(guī)劃師的主要內(nèi)容已經(jīng)在上面做了具體的介紹，，在保險理財產(chǎn)品如此暢銷的時代，理財規(guī)劃師將是個吃香的行業(yè)，如果您有意向報考這一行業(yè)，可以參照上文提到的有關(guān)報考方面的內(nèi)容。

壽險理財規(guī)劃師是什么？有用嗎？

我國壽險理財規(guī)劃師教育培訓(xùn)計劃正在實施之中，并將為打造保險業(yè)核心競爭力，推動行業(yè)長期健康可持續(xù)發(fā)展作出重要貢獻(xiàn)。理財規(guī)劃師教育培訓(xùn)計劃的意義是不言而喻的。那么，什么是壽險理財規(guī)劃師、他/她們目前的現(xiàn)狀又是如何呢？

理財規(guī)劃師是指運(yùn)用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。

具體工作就是運(yùn)用專業(yè)知識幫助客戶在其可接受的風(fēng)險范圍內(nèi)進(jìn)行有效、合理的規(guī)劃，為客戶設(shè)計出優(yōu)化組合的資金管理方案，從而使客戶獲得理想的回報，實現(xiàn)自己的理財目標(biāo)，免受財務(wù)困擾。

簡單點說，就是專門替別人理財?shù)模刻鎰e人理財?shù)馁M(fèi)用來生存的一幫人。

我國理財規(guī)劃師是近幾年才出現(xiàn)的，目前金融理財人員大多行使的是單項職能，不能滿足人們不斷看漲的理財服務(wù)需要。

據(jù)專業(yè)理財網(wǎng)站的一項調(diào)查表明，人們在沒有得到專業(yè)理財人員的指導(dǎo)和咨詢時，一生中損失的個人財產(chǎn)高達(dá)20%甚至100%。

為提高我國理財人員的綜合素質(zhì)，國家勞動和社會保障部出臺《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，并在全國開展職業(yè)鑒定試點工作，湖北省成為首批試點省份。

湖北新海天財富管理有限公司負(fù)責(zé)人介紹，理財規(guī)劃師是一個專業(yè)性極強(qiáng)的職業(yè)，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經(jīng)驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并保持高水準(zhǔn)職業(yè)道德，這樣才能真正做好理財規(guī)劃。

目前，理財規(guī)劃師在銀行任職的居多，現(xiàn)在是很吃香的職業(yè)。

其一，新型壽險產(chǎn)品方向。

要通過《人身保險產(chǎn)品》、《壽險公司資產(chǎn)管理》、《團(tuán)體保險》三門考試。

其二，健康保險方向。

要通過《健康保險原理及經(jīng)營運(yùn)作》、《健康保險政策及外部環(huán)境》考試。

其三，養(yǎng)老保險方向。

要通過《養(yǎng)老保險原理及經(jīng)營運(yùn)作》、《養(yǎng)老保險政策及外部環(huán)境》、《企業(yè)年金理論及實務(wù)》考試。

此外，上述人員都需要加考《人身保險從業(yè)人員職業(yè)道德》考試，通過上述高級考試，并經(jīng)過受認(rèn)可的高級培訓(xùn)課程后，均可獲取中國壽險理財規(guī)劃師資格。